虛擬貨幣詐騙｜虛擬貨幣詐騙自救四大原則！照著做高機率把錢拿回來！
玩虛擬貨幣你要先知道！小心虛擬貨幣詐騙
隨著虛擬貨幣盛行，虛擬貨幣詐騙也是滿天飛，掌握人心想要快速、輕鬆、賺錢的心態，打著「內部消息」、「高獲利低風險」、「繳稅才能出金」的詐騙話術，甚至從感情下手，以「想跟妳共同打造美好未來」的一貫說詞，讓單身的人深陷其中，一筆一筆將資金轉出。
虛擬貨幣在台灣合法嗎？
虛擬貨幣在台灣是合法的，只要你是在合法的交易平台進行買賣，那就是合法的行為，不過如果平台沒有經過《洗錢防制法》登記，或是個人選擇非合法平台進行交易，就可能會觸犯法律，也可能會有詐騙的疑慮。
虛擬貨幣怎麼把錢領出來？
虛擬貨幣常見的詐騙，並不是在投資的時候，反而在提領的時候才會露出狐狸尾巴，辨別虛擬貨幣詐騙重要的一點是，要先了解正常的提領流程，才能避免被詐騙集團二次詐騙。
虛擬貨幣提領流程
步驟一：進行身分驗證
需要在交易所上完成身分驗證，並綁定個人銀行帳戶，以符合洗錢防制法規範。
步驟二：選擇題領得幣種
選擇想提領的幣種，像是USDT、台幣等。
步驟三：點選提領
根據不同交易所的操作方式，點選提領，並確認提領數量、提領手續費。
步驟四：提領完成
進行最後驗證，即可完成提領，並留意是否帳戶有收到資金，通常最慢一個工作天內都可以領到。
虛擬貨幣詐騙常見手法
虛擬貨幣詐騙手法層出不窮，他們抓住人性的「寂寞、恐懼、不安全感、想賺錢」的心態，透過不同的手段，像是交友詐騙、龐式騙局都是近年盛行的詐騙手法，誘使受害者不停的投入資金，最後血本無歸。
虛擬貨幣詐騙交友：還相信交友軟體有真愛？
交友詐騙是近年非常盛行的詐騙手法，也就是所謂的殺豬盤，主要透過交友軟體、社群平台，先跟你建立情感，長時間的噓寒問暖，與你快速建立親密感，抓住單身者的孤獨心態，誘導你進入假的虛擬貨幣平台進行投資。
虛擬貨幣詐騙交友常見手法
詐騙階段 | 常見手法 | 目的 |
建立關係（養豬階段） | 利用交友軟體、社群平台接近你，透過每天的噓寒問暖，通常不用幾天就開始稱老公、老婆，開始拉近關係。 | 甜言蜜語，降低你的戒心，同時釋放出想要跟你打造一個家的想法。 |
誘豬階段（引導投資） | 有些人會開始展現出他的財富、成功人生，也有一些會打造悲劇原生家庭的人設，引起人心的憐憫。 | 以想要共同規劃未來，獲取你的帳戶、甚至引誘進入假平台投資。 |
殺豬階段（詐騙收割） | 當投入大筆資金後，會開始以「系統維護」、「操作錯誤」等理由拖延，並開始斷聯、消失。 | 難得高報酬的機會話術，勸說以房屋抵押、借貸，要求你投入大筆資金，最後進行收割，讓你一夕全賠光。 |
當網路交友，對方開始提到投資、一起賺錢、為我們未來規劃等，同時出現共同帳戶、各種平台、不知名的網站連結，就要特別留意，可能高機率是詐騙手法，應提高警覺，並立即求證，避免受騙。
假交易所、假平台：仿冒網站你根本看不出來！
假交易所、假平台詐騙，是殺豬盤的最終工具，也是最難辨識的一步，詐騙集團會建立多個與正規交易所網站相仿的「仿冒網站」，不論是介面文字、配色幾乎一樣，再讓受害者誤以為是在正規交易所下單，逐步掉入陷阱，最後再一次收割。
怎麼分辨假交易所？
檢查網址
假網站的網址通常與正規網站的網址很類似，仔細看可能會少一個字母、多一個字母，正規網站的域名通常為 .com，詐騙網站的域名可能會出現 .vip、.live 等。
確認企業資訊
通常假平台只有單一的聯繫方式，像是 Line、Telegram，正規的平台大多可以看到企業電子郵件、官方電話、甚至是企業的註冊資訊。
APP、網站來源
假平台通常會引導你從來路不明的 QR Code 或連結下載 App，而正規的平台多數可以在官方 App Store 下載。
了解出金流程
詐騙平台多數會在出金流程時，出現異常，以各種名義阻擋出金，如果出現需要繳納保證金、繳稅等不合理要求，應立即求證。
龐式騙局：投資老師真真假假？
龐式騙局是金融詐騙非常常見的手法，通常會出現「高報酬投資」、「專業帶單老師」、「群組喊單」的方式出現，一個拉一個，用後來投資者的錢，支付給早期的投資者營造出持續有利潤的假象。
如果出現「保證獲利」、「穩賺不賠」、「高報酬低風險」的字眼，或是群組出現許多的 K 線圖和分析，高機率是詐騙警訊，要特別小心，不要盲目投資。
兼職詐騙：才沒有錢多事少離家近的工作？
兼職詐騙會藉由輕鬆、高薪的兼職工作包裝，要求你提供銀行帳戶，或將台幣換成虛擬貨幣等方式，最後再轉住他們的指定帳戶，你的帳戶就很有可能在不知不覺中變成詐騙共犯。
任何工作牽扯到虛擬貨幣，或是先將資金轉入的戶頭，再轉出至交易所，就可能很有風險，要提高警覺。
中獎訊息：恭喜你獲得免費大獎！
利用用戶貪小便宜的心態，藉由簡訊、網站廣告、抽獎活動，讓你有種幸運的錯覺，像是「恭喜你獲得 1 顆比特幣！」、「交易所免費抽獎活動」等字眼，讓你放下戒心。
中獎訊息詐騙通常會：
要求你提供錢包私鑰
當你一旦提供，你的錢包資產就會被立即掏空。
引導至釣魚網站
網站會要求你連接錢包，一旦連接並授權，詐騙者就能取得你錢包的控制權。
要求支付小額手續費
聲稱領獎需要先付小額的手續費，實際上是詐騙。
繳稅才能出金：政府收稅流程你知道嗎？
藉由政府無形的公權力壓力，再加上大家對於法規的不熟悉，在時間的壓力下，急著拿回本金，就會盲目的投入資金。
常見詐騙話術 | 事實真相 |
根據政府規定，你需要繳納 20% 的稅。 | 稅務申報是事後行為，而非出金前，同時台灣稅務機關不會與私人平台合作，要求繳納費用才能提領。 |
資金目前被凍結，需要繳納 5% 的解凍金後，會連同利潤一起出金。 | 交易所沒有權利凍結個人資產，唯一能凍結資產的是司法機關，且需要有正規的法律文書。 |
你操作錯誤，現在帳戶變成負值，需要補足才能出金。 | 如果出現異常過高或是過低的數字，可能是假平台刻意修改的數值。 |
虛擬貨幣詐騙自救四大原則
遇到虛擬貨幣詐騙，首先冷靜，掌握黃金 72 小時，照著自救四大原則：「報警、通報、保留、追蹤」，高機率能幫你把錢追回來。
虛擬貨幣詐騙自救｜立即向警方報案
虛擬貨幣詐騙自救第一步，立即報案，可以撥打 165 反詐騙專線，或是直接前往警局報案，詳細告知詐騙過程，同時確認要準備的證據資料，並能夠在最短的時間協助你阻斷金流。
虛擬貨幣詐騙報案有用嗎？
虛擬貨幣詐騙報案是有用且最快速的必要方法，讓你能夠在最短的時間內清楚流程，同時也能阻斷金流，並獲得最專業的協助，在後續申訴、法律途徑上，報案的證明也是非常重要存在。
虛擬貨幣詐騙自救｜通報交易所
當你發現你可能遇到虛擬貨幣詐騙時，應停止所有交易，並立即通知你使用的交易所，提供相關證明，交易所可以協助暫停交易，同時也能根據當地的法律，提供協助與凍結相關緊急措施。
特別留意，務必通報官方客服，避免輕信來路不明的假官方帳號、才不會落入詐騙的另一個陷阱。
虛擬貨幣詐騙自救｜完整保留證據
越完整的資訊，警方、交易所才能更快速的展開調查，追回資產的機率也能提高，同時應將證據備份在多個裝置中，以防遺失。
要保留哪證據？
溝通紀錄：通訊紀錄、對話紀錄，證明整個詐騙的過程。
資金流向證明：匯款單、轉帳收據、交易所交易證明等。
區塊鏈交易紀錄：接收地址、虛擬貨幣的 TxID。
假平台截圖：假平台的網址、介面、客服等相關截圖。
假帳號身分資訊：詐騙者的個人資訊。
報案文件：報案三聯單等相關文件。
虛擬貨幣詐騙自救｜後續追蹤並加強資安防護
報案完成並進行暫停交易等措施後，除了追蹤後續案件進度，許多詐騙者會再次聯繫，進行二次詐騙，應立即聯繫警方，並提供新線索，提高破案機會。
同時也需要加強個人的資料防護，全面更換密碼，並啟用多重驗證，取消所有異常的授權，避免二次受騙。
虛擬貨幣詐騙錢拿得回來嗎?
虛擬貨幣詐騙的錢是有機率拿得回來的，但要把握黃金時期，拖得越久，越不容易。
如果資金是匯入銀行帳戶，並還在帳戶內，追回機率高達 90%，資金剛轉入交易所，立即通報還有機會凍結帳戶，依然有追回的可能，若資金已被詐騙集團轉入無法追蹤的託管錢包內，那追回的機率將會大幅降低。
如何避免虛擬貨幣詐騙？
虛擬貨幣詐騙方法層出不窮，最好的自救方法就是從源頭開始避免，選擇合法的交易所，像是OKX、Binance 等，同時保護個人帳號資料安全，不要聽信他人的高報酬、低風險的各種投資謠言，就能夠安全的保護你的資產。
選擇合法交易所
選擇合法的交易所，能夠保障你的資產安全，同時交易所也會受到當地的法規監管，像是台灣，虛擬貨幣有受到「金管會」的監管，是避免詐騙的第一步。
OKX 交易所
OKX 是全球知名的加密貨幣交易平台之一，高安全的標準，加上多層防護機制，身受使用者的信賴。
直覺的頁面設計
法幣入金流程透明清楚
提供完整的身分驗證，避免詐騙利用
透明的儲備證明，降低捲款跑路的風險
Binance 幣安交易所
Binance 幣安交易所，全球交易量也是數一數二的高，流動性高，交易選擇也非常豐富，同時具備完善的實名認證流程，確保資安防護。
幣種選擇最多
但未受台灣監管
適合熟悉幣圈的老手使用
Bybit 交易所
Bybit 交易所更著重於交易速度、穩定性的提升，流動性高，特別是合約盤的部分。
操作簡潔，介面更直覺
不過未受到台灣法律保護
適合做短線交易的人
BitoPro 交易所
台灣合法交易平台，符合相關法規與申請，在資產方面較有保障，支援台幣入金，對於完全新手非常友善。
幣種相較其他平台較少
介面簡單直覺
可以使用台幣入金
提高防範意識
虛擬貨幣詐騙，主要掌握人性的貪心、恐懼，讓你深陷快速獲利、有專業的指引，必能翻身，切記，理性看待，好事不會突然發生，天上不會突然掉餡餅！
高獲利，反而可能是高詐騙
高獲利、低風險，是最常見的詐騙話術，虛擬貨幣的風險極高，任何保證高獲利、低風險的承諾都可能是騙局。
小心群眾壓力，千萬不要跟風
有些詐騙群組會藉由人群喊單的壓力，讓你在不知不覺中帶入一起賺錢的氛圍，而貿然投入不了解的項目。
不要輕信任何人
不論是交友軟體的人，或是所謂的投資老師，只要認識不久就開始釋出投資、美好人生的話術、照片時，就要特別小心。
保護個人帳號、資訊安全
虛擬貨幣詐騙，不只是直接騙你投資，有些是盜取你的資料，在逐步將你的資產轉移，所以不只是不要投資不清楚的虛擬貨幣，同時個人的資料安全也是非常重要。
保護好個人帳戶資料，避免帳號與密碼使用經常使用、生日、電話這些較容易破解的密碼，同時使用多重驗證，即使詐騙集團有你的密碼，也沒辦法透過手機驗證進入你的帳戶。
小叮嚀：避免使用公用 Wi-Fi、不要隨意點擊陌生網站與連結，確保你的帳戶安全。
虛擬貨幣詐騙案例
虛擬貨幣詐騙案層出不窮，詐騙手法也不停的更新，透過實際案例，可以更了解詐騙其實離你不遠，甚至你我都可能遇到過！小心謹慎，才不會淪為詐騙集團的目標。
MaiCoin 詐騙
MaiCoin 詐騙，近期最多人收到 MaiCoin 的假冒訊息，是以電子郵件、簡訊的方式，傳送假的連結，並假借金流異常、帳戶安全警告等，誘使用戶進行假驗證，以此獲取用戶資料，進行詐騙。
務必確認來源為官方平台網站，官方也提出聲明，目前未與任何網站與平台進行投資合作，如果發現可疑訊息，可以至官方檢舉專區諮詢。
Bitopro 詐騙
Bitopro 詐騙是受到不肖業者，以 Bitopro 的名義，要你註冊假交易所的帳號，並謊稱贊助商為幣託，提高信任度，並好意提出可以代操作，下一秒你的帳戶資料，就全部落入詐騙的手上了
不要輕信任何代操作投資，也要確認交易所來源，任何的資訊、對話紀錄都可以造假，選擇官方連結，避免被惡意操作。
